Betsson Nordic Ltd varnas och bötfälls av Spelinspektionen

Inte tillräckligt god kundkännedom

Den stora anledningen till varför varningen och sanktionsavgiften utfärdas av tillsynsmyndigheten är för att de anser att spelbolaget inte har tillräckligt god koll på var deras spelares medel kommer ifrån. Vilket är fundamentalt att ha kännedom om i arbetet för att förhindra penningtvätt. 

Avsaknaden av kunskap kring sina kunders transaktioner innebär att Betsson inte har haft möjlighet att på ett korrekt sätt bedöma risken kring spelarnas beteenden. Detta strider mot penningtvättsreglerna, vilka alla licensierade aktörer är skyldiga att följa. 

Den 1 juni 2024 trädde nya hårdare regler igenom gällande penningtvätt i kraft och ärendet gällande Betsson upptäcktes före det. Därför uppgår sanktionsavgiften till 6,5 miljoner kronor, vilket motsvarar ungefär 1 miljon euro enligt den gamla beräkningsgrunden. Men hade bristerna upptäckts efter den 1 juni 2024 hade straffavgiften beräknats annorlunda. 

Spelbranschens roll i kampen mot penningtvätt

Risken anses vara särskilt stor att spelbolagen används som plattform för att tvätta pengar eftersom att det är såpass stora volymer av medel som rör sig genom dem och det är därför svårt att ha fullständig koll på transaktionerna. 

För att underlätta arbetet gäller det att aktörerna har god koll på sina kunder genom att identifiera dem och övervaka samtliga transaktioner för att upptäcka potentiellt illegala handlingar. Genom att inte ha koll på var pengarna kommer ifrån tyder på brister i arbetet att uppfylla kraven i arbetet mot penningtvätt.

Straffavgiften - Signal till andra operatörer

När en sån gigant i branschen som Betsson, fälls för bristande övervakning av sina säkerhetsrutiner sänder det en signal till övriga operatörer att hålla koll på sina spelares medel och dess transaktionsvägar för att de inte ska riskera att drabbas av samma påföljder som Betsson. Frågan är om kraven kommer att skärpas ytterligare nu?

Det är oroväckande när en av marknadens giganter inte har tillräckligt solida rutiner för att leva upp till den svenska spellagen. Alla aktörer som opererar under den svenska spellicensen är skyldiga att följa den svenska spellagen och se till att deras rutiner för att förhindra att penningtvätt förekommer är tillräckligt starka.

Om Betsson 

Betsson Nordic Ltd är ett av Sveriges mest välbekanta varumärken både på den internationella som den utländska spelmarknaden för online casino och betting. De har genom åren varit engagerade i ansvarsfullt spelande och varit ett föredöme i efterlevnad av det rådande regelverket. Det ska därför bli intressant att följa hur de går vidare med ärendet.

Kampen mot penningtvätt framgent

Med den snabba digitala förändringen står Spelinspektionen inför tuffare framgångar framledes. Nya teknologier kan innebära nya sätt att tvätta pengar som blir svårare att upptäcka, vilket kräver att de fortsätter övervaka operatörerna och fortsätter att utöka sitt arbete med andra myndigheter för att hålla sig i framkant med de senaste tekniska framstegen. 

Deras mål är att upprätthålla lag och ordning på den svenska spelmarknaden där konsumentskyddet prioriteras i första hand.